Обналичка денег через карты - Обналичка через дебетовую карту?!

Вести предпринимательскую деятельность у нас дело непростое. Необходимость в наличных денежных средствах возникает практически постоянно независимо от того, чем занимается организация. Вот идут наши предприниматели на рискованные операции, пытаясь получить заветные свободные наличные средства, за которые не надо отчитываться. Один из самых распространенных способов получения наличных денег — перевести их на банковские карточки под любым предлогом и снять в ближайшем банкомате.

Банковская карта долгое время оставалась одним из наиболее удобных и относительно безопасных способов получить наличные денежные средства. Завести карту очень.

Отмывание денег через банковские карты: из истории одного банка.

Банки с удовольствием открывают карточные счета всем желающим независимо от его благосостояния и дохода, достаточно иметь паспорт. Учитывая разветвленную сеть банкоматов, снять наличные можно довольно. Существует несколько способов использования банковских карт в целях получения денежных средств.

В целом, все эти способы можно разделить на две большие группы: Собственные банковские карточки используют, в основном, неискушенные налогоплательщики.

Легкая и прибыльная работа - снимать деньги с карт в банкоматах! Платим треть от снятого

Так, на генерального директора либо сотрудника организации оформляется банковская карточка, на которую переводятся деньги с расчетного счета организации. Это позволяет быстро и бесхлопотно обналичить деньги, но довольно тяжело найти благовидный предлог для перевода денег. Зачастую по таким картам зависают значительные документально неподтвержденные суммы, которые бухгалтер включает в состав расходов с размытой формулировкой, например, представительские расходы.

Но за ее доставку необходимо будет заплатить уже 2 тыс. В данном случае существует один способ защиты — никогда и никому не давайте данные своей кредитной карты. Один Два Три Четыре Не беру кредиты Посмотреть результаты. Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий. Да еще и за каждую карту в отдельности. Откуда же здесь знают зачем карты нужны вашей подруге. Ведь такие транзакции очень легко отслеживаются. Зная об этой человеческой слабости, мошенники нередко используют ее в корыстных целях. В мире давно процветает мошенничество с банковскими картами. А выйти на его след будет не так уж и сложно.

Понятно, что при первой же налоговой проверке такие суммы обнаружатся, инспекторы не только исключат из их состава расходов, но и попытаются признать доходом того лица, на которое была оформлена карточка. Установить данные сотрудника не составляет большого труда, а потом можно провести и налоговую проверку физического лица по месту его проживания. Другие налогоплательщики открывают корпоративные карты на юридическое лицо, почему-то считая, что деньги с корпоративной банковской карты можно свободно использовать на любые нужды компании.

Однако при этом они забывают, что лицо, которому вверена корпоративная банковская карта, становится фактически подотчетным лицом и обязано отчитываться за расходование денежных средств также как и за деньги, полученные из кассы.

Поэтому и здесь налоговики будут считать, что физическому лицу выплачивались доходы без удержания НДФЛ. Ив том и в другом случае пострадает не только ответственный за карточку работник, но и сама организация, которая не исполнила обязанности налогового агента удержать и перечислить в бюджет НДФЛ с выплаченного дохода. Например, такой случай рассмотрел ФАС Северо-Кавказского округа в постановлении от Налогоплательщик, осуществляя строительные работы по договору подряда, перечислил своим работникам на корпоративные банковские карты крупные суммы денег для расчёта за строительные материалы, о расходовании которых отчеты не составлялись.

Проверяя деятельность организации, инспекция признала эти суммы доходами работников и вынесла решение о привлечении организации к ответственности в виде штрафа по ст. Суды с мнением налоговиков согласились, указав, что обналиченные работниками организации денежные средства в сумме 3 рублей являются доходом сотрудников налогоплательщика.

Заметим, что в некоторых случаях карты открываются и на сотрудников организации, для чего используется обман, угрозы, психологическое давление, указания вышестоящих должностных лиц. В крайнем случае, он всегда сможет сказать, что карту потерял. Однако налоговики не дремлют и активно доначисляют доверчивым держателям карт неуплаченный НДФЛ, считая все поступившие на карты денежные средства доходами физических лиц.

Сами граждане предпринимателями не являлись, никаких налогов с поступивших денег не уплачивали. В суде держатели карт пытались доказать, что деньги не могут быть признаны их доходом, поскольку сами они их никогда не видели и в руках не держали.

Как обманывают физических лиц при обналичке

Банковские карты после открытия передавали неким третьим лицам, о которых они ничего внятного сказать не могут.

Так, Вахитовский районный суд г. Казани признал решение налоговой инспекции законным, согласившись с тем, что деньги, поступающие на счет физического лица независимо от того, в чьем владении находится банковская карта, являются доходом этого физического лица. Ведь именно на нем лежит обязанность следить за сохранностью карты, а банковские правила вовсе запрещают ему передавать карту третьим лицам Решение Вахитовского районного суда г.

Банк даст такую информацию только следственным органам по делу, находящемуся в их производстве. Если есть основания для возбуждения уголовного дела, те помогут выяснить владельцев банковских карт, которые в последствии могут быть привлечены как к налоговой, так и к уголовной ответственности. Однако налоговые органы сейчас предпринимают активные попытки расширить свои полномочия, в частности предлагается снять для них запрет на доступ к банковской тайне в отношении вкладов депозитов граждан, с тем чтобы налоговики по своему запросу могли получать информацию о владельце вклада и движении по нему денежных средств в любой момент времени.

А что же правоохранительные органы? Фактически они подыскивали подставных лиц, открывали на них фирмы, расчетные счета, перечисляли на эти счета денежные средства обналичивали с этих счетов денежные средства, а затем за вычетом своей комиссии передавали их заказчикам.

Правда, оформить карту в этом случае нельзя без участия кредитной организации ее должностных лицвладеющей персональными данными своих клиентов. Например, всем известны случаи, когда банк, в котором у физического лица открыт счет, может сам эмитировать на его имя банковскую карту и прислать ее по почте счастливому владельцу, предложив ее активировать. Разрешения на эмиссию банковской карты, как правило, ни у кого не спрашивают. А теперь представьте, что карта выпущена, но никому не отправлена, счет лица им давно не используется и заброшен, возможно, он был открыт для получения зарплаты по прежнему месту работы, которую человек давно поменял.

Кто и в каких целях может пользоваться этой картой неизвестно — по правилам никто, но фактически то лицо в чьем владении она оказалась вместе с конвертом, содержащим ПИН-код. Так, подобный случай был рассмотрен Вахитовским районным судом г. Казани, когда сотрудник банка был осужден условно за мошенничество с банковскими картами и незаконное снятие с них денежных средств.

В его обязанности входило сообщить владельцу карты о том, что в связи с окончанием срока действия карты, на его имя выпущена новая карта, передать ему эту карту либо уничтожить ее, если за картой никто не явится. Подделывая акты уничтожения банковских карт, сотрудник банка на самом деле карты и конверты с ПИН-кодом не уничтожал, переводил на них денежные средства с других счетов, а потом просто обналичивал их в банкомате используя ПИН-коды из конвертов.

Обнаружить незаконные действия банковского сотрудника помогли сами владельцы карт, у которых счет был привязан к номеру телефона. У Вас не активирована подписка на рассылку! Проверьте Ваш e-mail и активируйте подписку. Люди которым это нравится. Написать свое мнение 3 мнения. Мог бы проверить наличие подключенной услуги СМС информирования, и отключить ее прежде чем снимать средства. Сам не продумал, теперь сиди.

Цены Нативная реклама Связаться. В чем виноваты программисты ФНС? Что уже понятно, а что нет?



Вас заинтересует:

Подпишитесь на Новые Статьи, чтобы Ничего Не Пропустить. Деньги приходят на карточный счет, злоумышленник снимает их, далее банк требует подтверждения источника средств, и если человек не может подтвердить, то карта блокируется, как я уже говорил.